侦办网络赌博案，牵出案中案
2020年11月初，麻城市公安局网安大队在和麻城经济开发区派出所在联合侦办一起网络赌博案中发现，该案中的涉案人员有收买他人“四件套”（注：“银行卡、身份证、手机卡、网银u盾”被称为个人信息“四件套”），并从事贩卖非法牟利的线索。
此时，正值公安部在全国范围内部署“断卡”行动。这条线索立即引起麻城警方的高度关注。通过初查，民警发现这个案件涉案人员多、资金流量大，背后还隐藏着一个专门从事贩卖“四件套”的犯罪团伙。
麻城市公安局党委高度重视，立即抽调网安大队、刑侦大队和派出所警力，成立专案组，开展侦破工作。经深入侦查，该贩卖“四件套”的犯罪团伙全部由麻城籍人员组成。该团伙专门组织麻城市当地居民，前往广东省深圳市各金融机构，注册办理各类“四件套”，然后进行贩卖。这些被贩卖的“四件套”被转手出售给一些犯罪组织，用于为网络电信诈骗、网络赌博、网络色情直播等违法犯罪行为提供转账洗钱的渠道。
鉴于案情重大，麻城警方立即向黄冈市公安局、湖北省公安厅进行汇报。湖北省公安厅将该案列为省督专案，并对案件的侦破工作提供全方位的指导和支持。
跨省开展收网，陆续抓获犯罪嫌疑人58人
随着调查的深入，麻城警方查清了该犯罪团伙的主要成员情况和大量犯罪事实。收网抓捕时机已经成熟，麻城警方组织开展第一批抓捕行动，成立多个抓捕组，分赴深圳、武汉和麻城本地开展行动，成功抓获该犯罪团伙主要成员甘某（男，40岁，麻城市中馆驿镇人）、周某（男，48岁，麻城市中馆驿镇人）等9人。2021年2月22日至25日，在湖北省公安厅和黄冈市公安局的全力支持下，麻城警方开展第二批集中抓捕行动，通过现场抓获和规劝投案自首等形式，先后成功抓获犯罪嫌疑人28名。随着行动的持续深入，麻城警方通过工作，相继又有21人到案。目前，该团伙的58名犯罪嫌疑人已经陆续到案。
涉案银行卡超1000张，总流水超100亿元
经审讯，犯罪嫌疑人甘某、周某等人以只要持个人身份证到深圳市办理各类“四件套”，就可以借此机会，到深圳市享受多日免费旅游，整个旅游期间，餐旅费、住宿费全免费。除此之外，所办理的“四件套”还可以以500元至2000元每套的价格进行出售为诱饵，邀约麻城市本地居民到深圳市办理“四件套”，并进行收购。
收购的“四件套”被犯罪嫌疑人甘某、周某等人转卖给上线，从中赚取差价，谋取非法利益。上线再将“四件套”转卖至一些犯罪组织，为实施犯罪行为提供转账洗钱的渠道，并从资金流水中按照比例进行分成，牟取暴利。
贪图蝇头小利，出售的“四件套”流水过亿
在案件的侦办中，民警调查发现被出售“四件套”相当一部分被境外犯罪组织利用，资金流量令人瞠目结舌。小王夫妇是地道的麻城市人，两人结婚后，在麻城邻县的红安打工，夫妻经营着一家小餐馆，收入比较稳定，日子过得辛苦但甜蜜。
去年年底，夫妻俩回麻城走亲戚。在此期间，接触到了甘某。在闲聊中，甘某告诉小王夫妻，有一条非常简单的生财捷径，只要到深圳去正常办理银行卡，然后出售给他，就能赚钱，一张银行卡可以赚近1000元，两人一同去办理五、六家金融机构的银行卡，一次就可以赚1万元。赚了钱后，过三个月，就可以把银行卡注销，又可以重新办理，再次出售赚钱。而且，到深圳办理银行卡的各种费用都由甘某承担，夫妻俩一分钱不用花。
小王夫妻俩最初也曾犹豫过，询问自己售出的银行卡等“四件套”是被做何使用。甘某告诉他们是给别人转账使用，其他就不要多问了。夫妻俩也知道肯定不是什么好事。但是经不起这条赚钱的捷径的诱惑，夫妻俩相继办理了多套“四件套”，牟利1万多元。经民警调查，小王夫妻俩售出的“四件套”被犯罪组织利用进行洗钱，总资金流水竟超过1亿元。当夫妻俩获知这个消息，完全傻了眼，对自己的行为后悔不已，正是印证了民警的那句话：“天上不会掉馅饼，诱惑之下是陷阱。”夫妻俩的行为涉嫌妨害信用卡管理罪，将被追究刑事责任。
经麻城警方调查，该犯罪团伙贩卖的涉案“四件套”超1000套，涉案银行卡总资金流水超100亿元。经初步调查，该涉案“四件套”涉及电信网络诈骗案件260余起。
麻城警方提醒，绝大部分的电信网络诈骗都是通过银行卡这个载体来实现获利，因此，一定要注意保管好个人信息。切莫为了一些蝇头小利，出租出借出售自己的银行卡信息。因为，这有可能被收购者用来从事违法犯罪活动，轻则影响自己的征信，重则给自己带来巨大的法律风险，甚至要承担刑事责任。
目前，案件正在进一步侦办中。
（刘领 丁波）
